注意！睡眠卡、违规用卡整顿风控~
注意！睡眠卡、违规用卡整顿风控~注意！睡眠卡、违规用卡整顿风控~
路径：工行app—卡面管理——设置——领取实体卡，领完后就是上面截图。建议先不要点启用，等快递收到实体卡后再操作，然后绑定各种pay使用。
一、关于进一步明确工行信用卡资金用途的提示1.工行信用卡不得在房地产类商户（商户类别码为1520、1771、7013，或其他涉及房地产类交易的商户）进行交易。
2.工行信用卡不得在房产税费类商户进行交易。
3.工行信用卡不得在股市证券类商户（商户类别码为6211，或其他涉及股市证券类交易的商户）进行交易，不得用于投资理财领域，如不得购买股票、基金、期货、理财产品、投资性贵金属或进行其他权益性投资。
4.我行信用卡不允许在博彩类商户（商户类别码为7995，或其他涉及博彩类交易的商户）进行交易。
5.我行信用卡不得在烟草经营类商户（商户类别码为4458）进行交易。
6.我行信用卡在物业、分时用房类等商户（商户类别码为6513、7299、7012）采取分级限额管控，结合商户类型设定单笔交易不得超过0.5万元人民币、日/月累计交易不得超1万元人民币或单笔交易不得超1万元人民币、日/月累计交易不得超3万元人民币。
7.我行信用卡在税费类商户（商户类别码为9311、7276、5968）采取限额管控，设定单笔交易金额不得超过5万元人民币、月累计交易金额不得超过10万元人民币、不得多笔累计大额交易。
8.我行信用卡在保险类商户（商户类别码为5960、6300及6012中涉及保险类商户）采取限额管控，设定商户单笔交易金额不得超过5万元人民币、月累计交易金额不得超过10万元人民币。
9、我行信用卡不得用于其它禁止性领域。
二、关于如何加强我行信用卡风险使用卡的行为管理的提示
1、信用卡仅限本人日常消费使用，不得通过非正规交易渠道或虚假手段恶意套取银行信贷资金或权益，不得用于生产经营等相关领域，如批发、企业经营、支付经营性税款等。
2、不得用于偿还债务，如偿还信用卡、贷款等欠款。
3、不得出租、出借、出售个人信用卡,或以其他方式交由他人使用；不得利用我行信用卡接受他人名下来源不明资金，或通过虚假交易、转账、取现等行为转移本人信用卡内来源不明资金；不得用于电信网络诈骗等非法交易。
我行一直以来加强异常用卡行为及客户风险管理，对信用卡资金流向非消费领域、套取信用卡资金、生产经营、违规代还款、非本人还款等异常用卡行为以及持卡人资信、风险状况进行排查与管控。我行有权要求持卡人提供交易发票、购买凭证等交易凭证材料，用以核实交易用途与真实性，并有权对涉嫌异常行为、风险状况恶化的持卡人账户，采取包括但不限于警示提醒、停止上调授信额度、调降授信额度、止付、限制办理分期业务等管理措施。
当您持有我行信用卡进行交易时，有可能因上述限制导致交易失败。为保证用卡正常，请您妥善保存可证明交易用途的有效凭证，以便配合我行进行核实。
广州银行也刚刚针对信用卡用卡规范发出公告。
为了营造依法合规的信用卡使用环境，根据监管要求，现就我中心加强信用卡交易管控声明如下：
一、信用卡资金仅限持卡人本人日常消费使用，不得通过虚假交易套现用卡，不得用于生产经营、投资等非消费领域。
二、我中心将进一步加强信用卡异常交易行为的管控力度， 对涉嫌异常行为的信用卡交易将采取降低授信额度、限制交易、停止信用卡权益、止付等管控措施。
三、后续我中心将根据监管要求持续监控信用卡交易，并不定期对高风险收单机构及商户采取相应风险管控措施，包括但不限于取消累计南航卡里程、取消累计达梦钻石卡综合消费进度。具体收单机构及商户名称以我中心最新公告为准。
用卡规范，老生常谈，银行一直在做，不过针对风控措施，不同银行还是有差异。特别提醒，银行信用卡领用合约中同样有对信用卡使用规范的规定，对于持卡用户或者想申请信用卡用户最好提前了解。
我们看看民生银行信用卡领用合约中规定。
信用卡交易仅能用于合理的个人或家庭消费，但不得用于生产经营、投资股票、期货、房地产或其他股本权益性投资;
不得进行信用卡套现;不得用于借贷、归还其他欠款等情况;
不得以 信用卡违规转移资金或用于涉赌涉诈等法规或监管明令禁止领域。
对 本行基于合理怀疑或正当理由认为涉及以上违规或异常交易的持卡 客户，本行将采取包括但不限于提示、核查、限额、降额、止付的风 险控制措施。
持卡人须保留与信用卡交易用途相符合的交易凭证，包括但不限于合同、发票、商品明细单，并有义务根据本行要求提供上 述证明材料或配合本行进行相应调查取证。
平安银行信用卡领用合约规定：
乙方知悉甲方作为金融机构所承担的风险防范和控制职能，根据监管有关规定和审 慎经营的原则，个人信用卡透支资金应当用于消费领域，不得用于生产经营、投资等非消费领域。
甲方制定信用卡交易授权和风险监测管理制度，配备必要的设备、系统和人员，确保 24 小时交 易授权和实时监控，
若乙方信用卡因出现监管机关、司法机构规定的或甲方认定的风险特征或乙方违反《平安银行信用卡领用合约》、《平安银行信用卡章程》、权益使用和活动规则(包括但不 限于:
以套利为目的，通过虚假交易、伪造凭证、恶意滥用、收购倒卖等不诚信、舞弊、欺诈行 为，套取积分、权益、活动优惠补贴等)时，甲方有权中止或终止信用卡的全部或部分功能，工商银行包括但不限于调整授信额度、锁定账户、紧急止付、对商户交易限额、结清分期、套现治理、强制销户、不续发新卡、停止参加当期活动(取消同类权益/当期活动资格)等风险管理措施，并有权扣回积分/优惠补贴/权益损失等风险管理措施，乙方有义务积极协助甲方识别相关风险(如提 供交易正规发票、消费签账单等)，并承担因此所产生的损失;
乙方信用卡账户发生透支，甲方 有权采取包括但不限于司法手段等必要措施进行催收;涉嫌恶意透支的，甲方将提请司法部门追 究乙方的法律责任，并由乙方承担相关费用。
睡眠卡整顿
银行陆续对睡眠卡整顿，此前光大银行率先开始。先来回顾一下，
近日广州银行发出通告整顿睡眠卡问题。提醒卡友，沈沁管理卡片，记得销卡，如果你自己不销卡，银行会根据你的用卡情况直接注销。
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